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適合性の原則

適合性の原則とは、金融機関や証券会社などが投資商品を勧める際に、その商品が顧客の知識や経験、資産状況、投資目的に合っているかを確認し、適切な提案をしなければならないというルールです。 たとえば、投資の経験がほとんどない人に対して、リスクの高い複雑な商品を勧めるのはこの原則に反する行為となります。この原則は、顧客を不適切な勧誘から守り、公正で安心できる投資環境をつくるための重要な仕組みです。特に資産運用の初心者にとっては、自分にとって無理のない、理解できる商品が選ばれるための大切なルールとなっています。