投資の知恵袋
投資の知恵袋
資産運用や制度に関する具体的な疑問から、考え方を整理するQ&Aです。金融商品・投資手法、税制、年金、社会保障、保険などを幅広く扱い、「どう考えればよいか」が分かるように解説しています。
Questions
2025.08.29
“特定口座からNISA口座への移管はできますか？”
A. 特定口座の株をNISAへ直接移すことはできません。売却後に買い直す必要があり、課税や非課税枠の活用に注意が必要です。
2025.08.29
“約定日と受渡日の違いはなんですか？”
A. 約定日は取引成立日、受渡日は実際に資金や証券が移動する日です。株や投信では受渡日が数日後になる点に注意が必要です。
2025.08.29
“株や投資信託を利確して買い直すメリット・デメリットはなんですか？”
A. 株や投資信託を利確して買い直すのは節税や資産見直しに有効ですが、税金や手数料負担、価格変動リスクに注意が必要です。
2025.08.29
“コアサテライト戦略とはどのような投資戦略ですか？”
A. コアサテライト戦略は、安定資産を中心に置きつつ一部で積極運用を行い、安定と成長を両立させる投資手法です。
2025.08.29
“元本保証とはどういう意味ですか？また元本保証される投資にはどのようなものがありますか？”
A. 元本保証とは投資額が減らない仕組みのことで、銀行預金や国債が代表例です。一方、株式や投資信託には保証がありません。
2025.08.29
“一般口座で買ってしまった株式売却益は確定申告が必要ですか？また、特定口座への移管は可能でしょうか？”
A. 一般口座の売却益は確定申告が必要で、特定口座への直接移管は不可です。売却後に特定口座で再購入する形となります。
2025.08.29
“米国株式市場の休場スケジュールを教えて下さい”
A. 米国株式市場は独立記念日や感謝祭など米国の祝日に休場し、前後は流動性低下や半日立会いに注意が必要です。
2025.08.29
“BRICsに投資する投資信託にはどのようなものがありますか？また注意点があれば教えて下さい”
A. BRICs投資信託はインデックス型とアクティブ型があり、成長性は期待できる一方で為替や政治リスクに注意が必要です。
2025.08.29
“TDNetの適時開示を個人投資家はどのように活用するべきですか？”
A. TDNetは個人投資家にとって最重要の一次情報源です。特に決算や業績修正、株主還元策を優先的に確認し、投資判断に活かしましょう。
2025.08.29
“年金と失業保険を同時にもらう方法はありますか？”
A. 老齢年金と失業保険は原則同時受給不可で、失業保険が優先されます。ただし障害年金等は併給可能な場合があります。
2025.08.29
“失業保険をもらいながら扶養に入ることは可能ですか？”
A. 失業保険受給中でも税制上は扶養可能ですが、社会保険では受給額が一定以上だと扶養に入れません。
2025.08.29
“失業保険をもらいながら週20時間以内働くことは可能ですか？”
A. 失業保険を受給しながら週20時間未満の労働は可能ですが、収入や日数により給付調整があり、必ずハローワークへ申告が必要です。
2025.08.29
“定年退職時でも失業保険をもらうことはできますか？”
A. 定年退職後でも、雇用保険加入期間と再就職の意思があれば失業保険を受給可能です。ただし年齢により給付形態が異なります。
2025.08.29
“傷病手当金はいくらもらえますか？また税金はかかりますか？”
A. 傷病手当金は給与の約3分の2を最長1年6か月受給でき、所得税・住民税は非課税で原則確定申告も不要です。
2025.08.29
“マイナーな投資の種類はありますか？また、初心者におすすめできますか？”
A. ワインやソーシャルレンディングなど様々ありますが、情報非対称と売却難のリスクが高いため、初心者は伝統的資産でまず経験を積むほうが安全です。
2025.08.24
“アフラックの学資保険が満期になったとき、どのように保険金を請求しますか？”
A. アフラックの学資保険は、契約者専用サイト「よりそうネット」からオンラインで請求手続きができます。または、コールセンターへ電話して書類を取り寄せ、郵送で手続きすることも可能です。
2025.08.24
“富国生命の学資保険は、元本割れすることがありますか？”
A. 富国生命の学資保険「みらいのつばさ」は、払込期間満了前に解約した場合は元本割れする可能性があります。ただし、適切なプランを選択し満期まで継続すれば、返戻率105％以上となり基本的に元本割れはしません。
2025.08.24
“ソニー生命の学資保険が満期になったら、据え置きができますか？”
A. ソニー生命の学資保険は、満期学資金の据置が可能です。据置や年金払いを希望する場合は、届いた案内書類に従って手続きを行い、担当者への連絡が必要になります。 据置期間中は所定の利息が付与されます。
2025.08.24
“ソニー生命の学資保険が満期になったら、どのように保険金を請求すればよいですか？”
A. ソニー生命の学資保険は、満期を迎える月の2ヶ月前に案内書類が発送されます。2024年11月1日より、所定の条件を満たす契約では請求書の提出を省略し、自動的に満期学資金が支払われる流れとなっています。
2025.08.24
“コピートレードとはなんですか？ミラートレードとは違いますか？また違法性はないのでしょうか”
A. コピートレードは投資家の取引をコピー、ミラートレードは戦略プログラム追従です。違法ではありませんが、業者の登録状況やリスク確認が必須です。
2025.08.24
“個人年金は入らない方がいいと言われましたが、なぜでしょうか？”
A. 個人年金は利回りの低さや流動性の欠如から不利とされますが、強制積立や将来収入の安定化には一定の意義があります。
2025.08.24
“タワマン投資による節税が法改正でできなくなった聞きましたが、どのように変わったのでしょうか？”
A. タワーマンションによる相続税節税は2023年改正で評価額が実勢に近づき、従来の大幅な節税効果は期待できなくなりました。
2025.08.22
“国保（国民健康保険）と社保（社会保険）にはどんな違いがありますか？”
A. 国保は自営業者中心で負担は世帯単位、社保は会社員向けで扶養や年金・手当が手厚く負担も軽いのが特徴です。
2025.08.22
“アナリスト予測に記載されているアナリストとはどんな人達ですか？”
A. アナリスト予測のアナリストとは証券会社や調査会社の専門家で、資格や経験を持つが予測は参考情報に過ぎず複数の意見を比較する姿勢が重要です。
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