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企業系FP
読み：きぎょうけいえふぴい
企業系FPとは、保険会社や証券会社、銀行などの金融機関に所属して活動するファイナンシャルプランナーのことを指します。企業の商品やサービスを提案する立場にあるため、特定の金融商品を中心にアドバイスを行う傾向があります。
個人のライフプランに基づいた提案をする点は独立系FPと共通していますが、扱う商品が勤務先の取り扱う範囲に限られるため、提案の幅はやや限定されることが特徴です。投資初心者にとっては、身近な金融機関を通じて相談しやすい窓口となる存在です。
関連する専門用語
独立系FP
独立系FPとは、特定の金融機関に所属せず、中立的な立場でお客様の資産形成やライフプランに合わせた提案を行うファイナンシャルプランナーのことです。銀行や証券会社のように取り扱う商品が限定されないため、幅広い金融商品やサービスの中から最適な選択肢を紹介できる点が特徴です。 資産運用において「どの商品が本当に自分に合っているのか」を重視したい方にとって、独立系FPはより客観的なアドバイスを期待できる存在です。ただし、相談料や顧問料が発生するケースもあるため、サービス内容や費用の仕組みを理解することが大切です。
独立系アドバイザー（IFA）
IFAとは、Independent Financial Advisorの略で、日本語では「独立系フィナンシャルアドバイザー」と呼ばれる資産運用の専門家を指す。内閣総理大臣より金融商品仲介業の登録を受け、１つ以上の証券会社と業務委託契約を締結し、投資家に対して資産運用のアドバイス業務や金融商品の仲介を行う。
証券外務員
証券外務員とは、証券会社などの金融機関で、株式、投資信託、債券などの金融商品を説明・勧誘・販売するために必要な国家資格です。この資格を保有していない場合、金融商品の提案や取引の勧誘を行うことは法律で禁じられています（金融商品取引法に基づく規定）。 証券外務員の資格には「一種」と「二種」の2種類があります。二種外務員は、主に個人投資家向けの商品を取り扱うための資格で、証券会社の新人や個人営業担当が最初に取得することが多い基本資格です。一方、一種外務員は二種の範囲に加え、法人向けの仕組債やデリバティブといった高度な金融商品も取り扱える上位資格で、法人営業や専門性の高い業務に従事する人が取得します。 証券外務員資格を持つ人は、金融商品の仕組みやリスクに関する一定の知識を有していると認められており、投資初心者にとっては安心して相談できる専門家の一つといえる存在です。
