第一種金融商品取引業者

第一種金融商品取引業者とは、投資信託や証券取引を取り扱うための許可を持つ事業者のことです。厳しい審査をクリアした業者のみが活動できるため、投資家は安心して取引を行うことができます。

貸借対照表

会社の調達した資金（負債・純資産）の使い道（資産）を表したもの。 一定時点における会社の財務状況を知ることができ、会社の安定性の参考になる。 財産の残高（バランス）を一覧表（シート）により示すことから｢バランスシート｣と呼ばれている。貸借対照表と、「損益計算書」、「キャッシュフロー計算書」、「株主資本等変動計算書」等をあわせたものを、財務諸表と呼ぶ。

退職金

退職金とは、長年勤務した従業員が退職する際に企業から支給される一時金のことです。その金額は、勤務年数や役職、企業の規模や方針などによって決まり、退職後の生活を支える目的で支給されます。また、従業員にとっては将来への安心感を得るための制度であり、企業にとっては長年の貢献に対する感謝の意を示すとともに、円滑な人事の移行を促す役割も果たします。 退職金は、通常の給与とは異なり、特別な支払いとして扱われるため、税金の計算方法も異なります。一定の条件を満たすと税優遇措置が適用され、受け取る金額に対する税負担が軽減されることがあります。そのため、退職金を受け取る際には、税制や受け取り方法について事前に確認しておくことが大切です。 退職金の制度や金額の決め方は、企業の就業規則や雇用契約によって定められています。また、一括で受け取る方法と分割して受け取る方法があり、運用方法によっては老後の資産形成にも活用できます。退職金をどのように管理・運用するかは、将来の生活設計に大きく影響するため、計画的に活用することが重要です。

退職金専用定期預金

退職金を受け取った人を対象に、金融機関が特別な金利で提供する定期預金のことを指す。通常の定期預金よりも高い金利が適用されることが多く、一定の預入期間や最低預入額が設定されている。退職金の運用方法として、安全性を重視する人に適した選択肢とされるが、預入期間の途中で解約すると通常の定期預金よりも低い金利が適用される場合がある。

大納会

証券取引所の年末の最終取引日に行われる催事のことで。 一般には、催事の行われる年末の最終取引日そのものが「大納会」と呼ばれる。

大発会

証券取引所の年始の最初の取引日に行われる催事のこと。一般には、催事の行われる年始の最初の取引日そのものが「大発会」と呼ばれる。

TIBOR（東京銀行間取引金利）

「Tokyo Interbank Offered Rate」（東京銀行間取引金利）を略した言葉。東京における主要銀行間の取引金利で、企業向け貸出金利の指標。

高値掴み

高値掴みとは、価格が高いときに金融商品を購入してしまい、その後価格が下落することで損失を抱えることを指します。投資のタイミングを誤った場合に起きやすいリスクです。ドルコスト平均法を使えば、定期的に購入するためこのリスクを軽減できます。

タカ派

強硬手段も辞さない、強気な見方や発言をする人、集団のこと。 鷹が猛禽類であることから、その持つ雰囲気や習性などを政治的傾向の分類にも使用したことが語源である。

建玉

信用取引や先物取引、オプション取引、FXなどにおいて、取引約定後に反対売買されないまま残っている未決済分を指す。 略して「玉（ぎょく）」とも呼ばれ、買い付けとなっている建玉を買い建玉、売り付けとなっているものを売り建玉という。

ダボス会議

スイスのダボスで開催される、世界経済フォーラム（World Economic Forum）の年次総会のこと

単一用途特化型REIT

単一用途特化型REITは、特定の種類の不動産に投資を集中する不動産投資信託です。このタイプのREITは、オフィスビル、ショッピングモール、住宅、医療施設、ホテル、倉庫や工業施設など、一つの特定の不動産セグメントに特化して運用されます。単一用途特化型REITの利点は、その特定セクターに精通した運用が可能であることにあります。これにより、投資家は特定の市場ニッチや業界の専門知識を活かして投資戦略を展開することができます。 特化型REITは、一般的な多目的REITに比べてリスクとリターンのプロファイルが明確です。例えば、ヘルスケア施設に特化したREITは、医療産業の成長と直結しており、安定した需要が見込める一方で、業界特有の規制や技術進化の影響を受けやすいという特性があります。これに対して、小売施設に特化したREITは、消費者行動の変化や経済環境によって収益が大きく変動する可能性があります。 投資家は、単一用途特化型REITを選ぶ際には、そのセクターの経済サイクル、競争状況、未来の成長見込みを慎重に分析する必要があります。このようなREITは、特定の産業や市場ニーズに深い理解を持ち、リスクを適切に管理しながら長期的な成長を目指す戦略的な投資アプローチを求める投資家に適しています。

短期投資

相場の短期的な変動や需給バランスの変化を捉え、数日から数か月程度のスパンで売買を繰り返す投資手法です。デイトレードやスイングトレードなど、比較的短い時間軸で価格差益を狙います。 テクニカル分析や市場ニュースを駆使してタイミングを見計らう必要があり、急な相場変動に対応する素早さと高い集中力が求められます。 成功すれば大きなリターンを早期に得られる反面、失敗時の損失も急速に拡大する可能性があるため、適切なリスク管理が欠かせません。短期投資は精神的負荷が高く、投資スタイルとの相性も重要です。

単元株制度

一定株数を1単元とし、1単元の株式について議決権の行使を認め、1単元未満の株式（単元未満株式）については、議決権の行使等を認めない制度である。 1単元の株数は、1,000株を超えてはならない等のルールはあるものの、原則、発行企業が定款で自由に定めることが可能。

ダンベル型ポートフォリオ

ダンベル型ポートフォリオとは、短期債と長期債に資金を集中させ、中期債には投資しない戦略です。この方法では、短期債で流動性を確保しつつ、長期債で高い利回りを狙います。金利動向に応じて比率を調整することで収益を最大化することが可能ですが、運用には金利の予測が必要です。そのため、ダンベル型は中級者以上の投資家向けとされています。

単利

単利とは、元本に対してのみ利息が計算される利息の算出方法である。利息は一定期間ごとに支払われるが、その利息は再投資されず、元本にのみ適用され続ける。例えば、年利5%で100万円を単利で運用した場合、1年後の利息は5万円であり、2年後も元本100万円に対して同じ5万円の利息が発生する。これに対し、複利は利息が元本に組み込まれ、次の利息計算に影響を与えるため、長期運用では単利よりも大きな利益を生む傾向がある。

遅行指数

一致指数、先行指数とともに内閣府が公表する景気動向指数を構成する3指標の一つ。景気に遅れて動く指数のこと。採用指数に「消費者物価指数（生鮮食品を除く総合）」など3指数が追加され、遅行指数を構成する系列数は、その他「常用雇用指数」「家計消費支出」「完全失業率」など6系列から9系列となった。

チャート

チャートとは1日、1週間、1ヶ月といった期間の株価をグラフ化して見やすくしたもの。 相場のトレンドや転換点、過熱状態等を捉えるために活用することが可能。

チャート分析

過去の値動きをチャートで表して、そこからトレンドやパターンなどを把握し、今後の株価、為替動向を予想するもの。 チャートは取引（投資行動）の結果としてできたものであり、過去にも似たようなパターンがあれば、将来も同じようなパターンになる可能性が高いと予測。

超過リターン（エクセスリターン）

超過リターン（エクセスリターン）は、投資の成果が基準となる指標（ベンチマーク）をどれだけ上回ったかを示すものです。 たとえば、株式市場全体の動きを表す指標である「日経平均株価」や「S&P500」が年間5%上昇したとします。このとき、あなたが投資している商品が7%のリターンを得た場合、その差の2%が超過リターンです。この指標は、投資の「成果が良かったかどうか」を客観的に判断する基準になります。特にアクティブ運用（市場平均を上回ることを目指す投資）の成果を評価する際に重要です。ただし、超過リターンを得るためにはリスクを取る必要がある場合が多いので、投資初心者は自分のリスク許容度をよく考えることが大切です。